常见问题

我们持有香港证券及期货事务监察委员会发出的牌照，牌照号码为AAG749，可进行受规管活动。

我们获香港保险业监管局发牌，牌照号码为FB1071，可以进行受规管活动。

我们获得香港强制性公积金计划管理局的许可，许可编号为IC000614，可以进行受规管活动。

我们认为，一个好的财务计画需要针对个人和家庭的需求进行调整，并定期进行回顾调整，以反映个人情况、法例和市场状况的变化。

我们旨在让我们的客户安心，并确保我们的客户从以下方面受益：

• 量身定制的财富管理解决方案；
• 从定期的市场回顾和顶尖的金融分析师网路的报告中获得的见解；
• 接触可信赖的专业人员，例如基金经理、律师、信托专家和会计师；
• 主要基金公司、帐户提供商、保险公司和私人银行提供的最佳产品的实力和灵活性；及
• 定期进行战略回顾，以确保资产负债表一切正常。

在开始创建您个性化的财务计画之前，我们将与您一起对您当前的财务状况进行保密的事实调查。欢迎您在这里与我们联系。

我们相信，专业财富管理不只是一种「销售产品」的服务，而是考虑您整体财务状况的项目。通过查看整个资产负债表，我们可以帮助您识别金融资产（现金、债券和股票），不动产（物业、商品和收藏品）及债务（抵押、贷款、信用卡）的数量。连同您的保护需求，我们将了解您的现在的位置和您想要达成的目标。只有这样，我们才能制定出详细而健全的计划，以实现您的财务目标。

战略性资产配置是构建投资组合的最重要步骤。诸如股票、债券和现金之类的资产类别具有不同的特性，这意味着它们对不断变化的经济状况会有不同的反应。这些差异致使具有互补性质的多资产投资组合岀现。

我们的投资经理的资产分配过程是严谨、稳健及估值导向的。他们建立真正多元化并以多种非相关的资产组成的投资组合。最顶级的基金方案之后便会用于建构每一投资组合。有不受限的选择令投资者可以就任何特定的资产类别选择最合适的投资经理。投资组合应旨在建立最佳投资撘配，以提供与每位投资者风险接受程度相应的最佳回报。

我们的财富经理就财富管理而言采用一个以全面解决方案为基础的方式。除了销售单一产品以满足客户需求外，研富投资还考虑到客户在长期财富及保护目的方面的特定需求。我们的服务范围包括有关本地和国际退休金咨询的全权委托投资组合管理、遗产和继任计划、员工福利安排以及专为澳大利亚和英国公民提供的专业外派服务。

可以。研富投资是本地和国际退休金安排方面罕有的专家。通过与顶尖的香港和国际退休金专家合作，我们对退休金资讯的研究及理解的深度，尤其在国际退休金方面（特别是英国、澳大利亚及本地），与强积金和ORSO有独特的差异。

研富投资十分重视可持续（环境、社会与管治）投资。环保、对社会的影响以及要求良好的企业治理与我们的核心信念以及成功的长期投资相一致。我们为客户提供获取具有可持续投资目标的资金的途径。